蔣先生是一家外資企業的銷售經理，他43歲。他的月收入約13萬元，年終獎約3萬元。蔣先生的妻子也有一份穩定的工作，月收入約6000元，他們有一個兒子在上小學，蔣先生的家人買了一套房子和一輛汽車。他們在投資和財務管理方面也有一些經驗。
“我每天工作很忙，當然我的收入不錯。去年，公司每年發放獎金約3萬元，如果業績良好，獎金將增加，”蔣先生告訴記者。
蔣先生有一個三口之家：“我們的兒子九歲了，家里的生活費每月約7000元，我們都非常想念父母。我們每個月都給父母錢，每月總支出在9000元左右。
談到家庭的理財狀況，蔣先生表示：“家里的事都由我妻子打理，她很細心，能夠精打細算。我們早幾年買了房子，房貸已經還完了。也拿了些錢投資股市，價值大約32萬元，還有20萬元左右的基金。至于保險，兒子一直有少兒意外險，我們夫婦都有社保，也購買了意外險和補充醫療險。”
“我覺得到了不惑之年應該是家庭財富積累的最好時期，經過這幾年的觀察，我認為還是應該再買套房子。已經打算按揭購買一套價值150萬元以內的房產，為養老做準備。我們目前手上的現金加上活期存款已有18萬元，定期存款有15萬元。”蔣先生對買第二套住房充滿期待。
目前，蔣先生考慮了孩子們未來的發展：“我在一家外國公司工作，打算在他長大后送他出國學習。當然，這取決于未來孩子們的想法。但我現在應該做這個準備嗎？如何從我的收入中撥出錢來咨詢理財師？
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