一家合資保險公司的投資總監對于投資者提出了一些建議，合資投資者應主要考慮以下幾點：首先，他們不應把重點放在各種投資上，而是可以將部分資金分散在股票賬戶和債券賬戶中。關鍵是投資者需要首先分析自己的風險偏好，必要時向投資經理尋求建議。
其次，對于保險公司已經根據風險水平投資組合的賬戶，投資者無需過于頻繁地調整其賬戶。他們可以每半年進行一次審查。股票賬戶、債券賬戶和貨幣賬戶僅根據投資類型設置，投資組合完全由投資者自行分配。投資者可以根據市場情況每兩個月調整一次投資組合，使風險偏好與資產配置相一致。
第三，我們應該估計自己的風險承受能力，并進行適當的投資，使自己的風險承受能力與投資風險相匹配。對于投資期為半年至一年的短期投資者，由于市場風險較大，不宜大量投資股票。但是對于那些投資期限在3年到5年以上的，投資者可以根據自身的風險偏好和風險承受能力，匹配一定比例的資金在股票中。上述人士這樣表示。
對于在2007年、2008年高位購買投連險的投資者對投資縮水的擔憂，這位投資總監表示，沒有必要恐慌。由于投連險采取幾個賬戶可以轉換的方式，讓投資者規避風險更加靈活。
他表示，投連險的特點之一就是交費方式靈活，可以隨時追加額外投資金額；二是保額調整靈活，投資者可以根據自身的家庭風險狀況，增高或降低風險保額；三是賬戶轉換靈活，尤其是在當前經濟相對困難的時候，投資者可以通過賬戶轉換的方法，對不同投資賬戶的資產進行重新配置，控制風險；四是提取靈活，客戶可以根據自身的不時之需，支取現金；五是選擇附加險靈活，投保人如果想獲得其他保障，可以靈活搭配附加險進行補充。
第四，投資者不應盲目追求高預期年化回報，為了更好的保障人們的利益，他們應該設定合理的回報預期。此前，預計年化回報率高達70%只是一個特例。目前，合資企業的預期年投資回報率甚至達到30%都是不現實的。對此，投資者應抱有良好心態，不應懷有不太現實的投資回報預期。
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