警惕洗錢(qián)陷阱  保護(hù)自身權(quán)益

一段時(shí)間以來(lái)，一些社交平臺(tái)上有人發(fā)帖，聲稱(chēng)可以代購(gòu)打折火車(chē)票，六折就能買(mǎi)到。有旅客也確實(shí)在下單后，獲得了火車(chē)票?？瓷先ィ每娃兜搅搜蛎?，撿了個(gè)便宜?？赡阒肋@張便宜的車(chē)票到底是怎么來(lái)的嗎？這便宜車(chē)票的背后又藏著多大的風(fēng)險(xiǎn)呢？

鐵路公安處偵辦的一起案件，揭開(kāi)了這背后的完整洗錢(qián)犯罪鏈條，購(gòu)買(mǎi)低價(jià)票的乘客，竟有可能成為洗錢(qián)的“工具人”。

案例簡(jiǎn)介

找代購(gòu)買(mǎi)打折火車(chē)票  不料警察“找上門(mén)”

去年的一天，陳女士接到警方的電話(huà)。電話(huà)那頭，民警向她核實(shí)一件事：你是不是在二手平臺(tái)買(mǎi)過(guò)火車(chē)票？陳女士這才意識(shí)到自己圖便宜的那次消費(fèi)可能沒(méi)那么簡(jiǎn)單。

像陳女士這樣被“低價(jià)”吸引的買(mǎi)家不在少數(shù)。這些店鋪不僅打折，還有成交記錄做證，看起來(lái)相當(dāng)可靠。而鐵路警方也關(guān)注到這一反常現(xiàn)象。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，正規(guī)火車(chē)票優(yōu)惠僅在中國(guó)鐵路12306官方渠道才有，且國(guó)鐵集團(tuán)申明從未授權(quán)任何第三方平臺(tái)發(fā)售火車(chē)票。而一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上標(biāo)有“折扣車(chē)票”“內(nèi)部真實(shí)”字樣的商品或服務(wù)，極具誤導(dǎo)性。

警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)這些交易有五個(gè)特征：

1

需要乘客告知12306賬號(hào)密碼

2

已購(gòu)車(chē)票不能退改

3

不搶票，只能購(gòu)買(mǎi)官方顯示有余票的車(chē)次。

4

折扣巨大，五到八折不等

3

消費(fèi)有門(mén)檻，低消300-500元不等

正規(guī)火車(chē)票的優(yōu)惠都在12306官方渠道，國(guó)鐵集團(tuán)也從沒(méi)授權(quán)任何第三方賣(mài)票。這一系列異常點(diǎn)，指向的很可能不是“羊毛”而是涉嫌為電詐等灰黑產(chǎn)業(yè)進(jìn)行洗錢(qián)。

案例分析

分工明確  逐級(jí)獲利  黑色產(chǎn)業(yè)鏈付出水面

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，類(lèi)似的店鋪商家注冊(cè)地涉及全國(guó)各地。經(jīng)過(guò)對(duì)資金流的研判，警方發(fā)現(xiàn)，這些店鋪賣(mài)家沒(méi)有支付火車(chē)票票款的記錄，卻能夠直接獲取支付成功的車(chē)票信息，這也就意味著店鋪賣(mài)家背后很可能另有其人。那他們究竟是如何買(mǎi)到火車(chē)票的呢？

嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)發(fā)布“折扣火車(chē)票”“半價(jià)火車(chē)票”等極具誘惑性的信息，并包裝稱(chēng)有“內(nèi)部渠道”“折扣政策”，吸引有購(gòu)票需求的旅客咨詢(xún)。為了弱化旅客的防備心理，這些店鋪會(huì)將旅客引導(dǎo)至閑魚(yú)等具有交易功能的平臺(tái)下單支付，嫌疑人通過(guò)規(guī)避平臺(tái)的商品鏈接上架策略，上架購(gòu)買(mǎi)鏈接，從而促成交易。

買(mǎi)張火車(chē)票怎么就和洗錢(qián)扯上關(guān)系了？警方揭開(kāi)了背后的那條隱秘鏈條。

鏈條中的角色：1.購(gòu)票乘客2.閑魚(yú)賣(mài)家3.接單平臺(tái)4.電詐團(tuán)伙

     那么這個(gè)鏈條是怎么運(yùn)轉(zhuǎn)的呢？以當(dāng)事人陳女士的購(gòu)票過(guò)程為例，來(lái)看她的這張低價(jià)票究竟是怎么所謂低價(jià)買(mǎi)到的：

第一步：陳女士找到閑魚(yú)賣(mài)家，把身份信息和車(chē)次發(fā)給對(duì)方，并支付票款。

第二步：閑魚(yú)賣(mài)家收到錢(qián)后，打開(kāi)平臺(tái)App，用旅客信息下單。

第三步：平臺(tái)收到訂單，轉(zhuǎn)發(fā)給境外的詐騙團(tuán)伙。

第四步：詐騙團(tuán)伙用騙來(lái)的黑錢(qián)在12306上全款購(gòu)票。