警惕洗錢陷阱
案例一
今年1月，重慶璧山區(qū)公安局成功打掉一個以購買黃金并出售折現(xiàn)方式，“洗白”上游涉詐資金的犯罪團伙。經(jīng)初查，該團伙半個月購買黃金約1.5公斤，涉案價值約80萬元(單位：人民幣，下同)。
2024年1月初，重慶市璧山區(qū)公安局刑偵支隊在日常工作中獲取重要線索，璧山區(qū)有一男子以明顯低于市場價的金額售賣黃金且數(shù)量巨大?！啊哔I低拋’顯然不符合邏輯。”警方研判分析，該男子有重大洗錢犯罪嫌疑，一個利用黃金洗錢的犯罪團伙隨著偵查也慢慢浮出水面。
經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人謝某伙同在渝老鄉(xiāng)徐某、余某等五人，以沙坪壩區(qū)三峽廣場某寫字樓的公寓房為窩點，利用某軟件與境外詐騙分子直接聯(lián)系，按照境外詐騙分子的作案時間規(guī)律進(jìn)行洗錢活動。該團伙先使用支付工具接收境外詐騙資金，利用三峽廣場交通便利、周圍黃金店鋪林立的特點，采取男女情侶搭配掩人耳目的方式，大量購買金條、金元寶等黃金制品，再異地聯(lián)系二手黃金收購商低價回收黃金套取現(xiàn)金，然后以現(xiàn)金存款并兌換成“泰達(dá)幣”的方式轉(zhuǎn)給境外詐騙集團，并從中收取高額傭金。
1月8日晚，璧山區(qū)公安局刑偵支隊組織力量在沙坪壩區(qū)三峽廣場某寫字樓內(nèi)將該犯罪團伙成功打掉，現(xiàn)場抓獲作案人員2人，現(xiàn)場扣押現(xiàn)金2萬余元、點鈔機、POS機及銀行卡若干。
經(jīng)初查，半個月以來該犯罪團伙瘋狂作案十余起，先后在重慶主城以及璧山、萬州、涪陵等地累計購買黃金約1.5公斤，涉案價值約80萬元。
案例二
去年9月初，太原公安發(fā)布一起案情通報，一職業(yè)團伙利用“卡農(nóng)”“卡商”分散購買數(shù)億黃金再變現(xiàn)，最后用虛擬貨幣轉(zhuǎn)給境外電詐集團，形成洗錢閉環(huán)鏈條。該犯罪團伙自2023年2月初，開始承接境外電詐、網(wǎng)絡(luò)賭博資金“洗錢”業(yè)務(wù)。截至4月底短短兩個月時間，已查實該團伙為境外電詐團伙“洗錢”高達(dá)1.35億元。
通報顯示，這一洗錢產(chǎn)業(yè)鏈涉及實物黃金、銀行卡、虛擬貨幣和現(xiàn)貨交易市場等多種金融工具和基礎(chǔ)設(shè)施，團伙還分為資金接收組、踩點組、刷卡組、背金轉(zhuǎn)運組、幣商組、銷贓組，手法專業(yè)。
01）洗錢業(yè)務(wù)聯(lián)系：業(yè)務(wù)聯(lián)系人員通過境外聊天軟件對接需要洗錢的“客戶”；
02）組織卡農(nóng)接收贓款：資金接收人員負(fù)責(zé)組織卡農(nóng)接收上游贓款；
03）踩點尋找目標(biāo)金店：踩點人員負(fù)責(zé)尋找有大量黃金現(xiàn)貨的金店，或者尋找能夠為其預(yù)留大量黃金的金店銷售人員；
04）刷卡購買黃金：踩好點后，刷卡人員就在指令下刷卡大量購買黃金；
05）背金轉(zhuǎn)移：將購買的黃金移交到指定地點指定人手里；
06）出售黃金變現(xiàn)：銷贓人員通過尋找到的二手金店進(jìn)行銷贓變現(xiàn)。通常，為了快速變現(xiàn)，銷贓人員會以低于市場價格進(jìn)行售賣；
07）購買虛擬貨幣轉(zhuǎn)移：銷贓人員將黃金變現(xiàn)后，快速將出售黃金的現(xiàn)金購買成虛擬貨幣轉(zhuǎn)給上游?；蛘咴诔鍪埸S金時直接用虛擬貨幣支付，并將售賣黃金所得的虛擬貨幣直接轉(zhuǎn)給上游。
