反洗錢與我們每個(gè)人都息息相關(guān)
洗錢活動(dòng)可以滲透到生產(chǎn)生活中的方方面面
需要我們時(shí)刻保持警惕
預(yù)防洗錢，遠(yuǎn)離洗錢
01什么是洗錢 現(xiàn)代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
02為什么要反洗錢 洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查，反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
03是否會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私 不會(huì)的?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》重視保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個(gè)人提供?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查；司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。
04如何遠(yuǎn)離洗錢 選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu) 合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)在依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。網(wǎng)上錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害，而且無(wú)法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才更安全。配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品以及任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)：
（1）出示有效身份證件或身份證明文件；
（2）如實(shí)填寫您的身份信息；
（3）回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)。
不要出租/借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
1.他人借用你的名義從事非法活動(dòng)
2.可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)
3.可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”
4.你的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑
5.因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損
反洗錢在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融安全和社會(huì)公平正義等方面的重要意義和作用。
1.反洗錢可以切斷犯罪資金渠道，是打擊遏制各類上游犯罪的重要手段；
2.反洗錢可以預(yù)警非法集資等金融亂象與非法金融活動(dòng)，有利于防控重大金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)國(guó)家金融體系安全；
3.反洗錢可以幫助追蹤腐敗、電信詐騙等犯罪資金，挽回國(guó)家和公眾的經(jīng)濟(jì)損失，最大限度地維護(hù)人民群眾利益；
4.反洗錢有助于夯實(shí)社會(huì)治理基礎(chǔ)，提升金融體系和社會(huì)整體透明度，在提高國(guó)家治理能力、維護(hù)社會(huì)公平和正義方面發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。
5.反洗錢是遏止犯罪、金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理、維護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)及金融穩(wěn)定、維護(hù)國(guó)家利益、履行國(guó)際承諾的需要。
