反洗錢小課堂丨代繳費(fèi)“洗錢”新套路！
隨著寒冬到來，大家開始忙著交納采暖費(fèi)。不過，卻有不法分子打起了主意，通過社交平臺、購物平臺等渠道發(fā)布采暖費(fèi)優(yōu)惠代充等信息進(jìn)行詐騙洗錢活動。
案例簡介
李先生看到通過閑魚平臺代繳暖氣費(fèi)有折扣，便在平臺成功交了暖氣費(fèi)，也下載到了電子發(fā)票。
到此李先生感覺已經(jīng)交易結(jié)束了，而且自己還享受到了實(shí)實(shí)在在的優(yōu)惠，于是便把這個(gè)方法推薦給了身邊的朋友和鄰居。
但是供暖公司突然在李先生家門上貼了“停暖通知”，通知上說明賬戶資金來源異常，已被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，需要重新補(bǔ)繳之前的供暖費(fèi)用。
李先生試圖聯(lián)系優(yōu)惠代繳的閑魚賣家，結(jié)果對方處于完全失聯(lián)的狀態(tài)，根本聯(lián)系不上。
面對如此情況，李先生聯(lián)系了當(dāng)?shù)氐墓┡荆┡颈硎荆骸爸坝惺盏焦矙C(jī)關(guān)的文件，說是有外地的居民銀行卡被盜刷了，而消費(fèi)用途就是繳納供暖費(fèi)用，這些人通過網(wǎng)上的多種渠道，例如繳費(fèi)打折的方式，引導(dǎo)用戶通過他們用盜刷的卡來繳納供暖費(fèi)用。”而李先生就是遇到了這種用盜刷卡代繳暖氣費(fèi)的情況。
洗錢風(fēng)險(xiǎn)
這些看似“優(yōu)惠折扣”的代充實(shí)際存在著大量風(fēng)險(xiǎn)！
與李先生有著類似經(jīng)歷的多位消費(fèi)者表示，自己把錢給了代繳方，但是代繳方?jīng)]用消費(fèi)者的錢，而是用代繳方的“黑錢賬戶”向熱力公司繳費(fèi)，結(jié)果致使熱力公司因公安機(jī)關(guān)介入沒有拿到錢，這才是問題關(guān)鍵。
多家供暖公司發(fā)布公告，勸導(dǎo)廣大市民不要選擇不正規(guī)的渠道進(jìn)行繳費(fèi)，例如某市能源集團(tuán)在官方微信號發(fā)布公告稱：“發(fā)現(xiàn)在微信、閑魚等平臺上，有相關(guān)人員冒充公司工作人員以‘九五折’、‘九折’、‘八五折’等低價(jià)代繳采暖費(fèi)。上述低價(jià)代繳采暖費(fèi)的行為已涉嫌詐騙分子洗錢犯罪，我公司將全面配合公安機(jī)關(guān)的反詐工作?！?/p>
“代收代繳”采暖費(fèi)的行為可能會涉及詐騙洗錢犯罪，大家要時(shí)刻保持警惕，切勿輕信網(wǎng)絡(luò)上的各種信息，謹(jǐn)慎考慮，以防在不知情的情況下，做了犯罪份子的幫兇，自身權(quán)益受到損害。
