反洗錢(qián)小課堂丨以案說(shuō)法——走私洗錢(qián)
為依法打擊治理洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢(qián)違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，2022年1月 ，中國(guó)人民銀行、公安部、國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)等11部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)，對(duì)黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、毒品犯罪、貪污賄賂犯罪、涉稅犯罪等保持高壓態(tài)勢(shì)，并對(duì)所涉洗錢(qián)犯罪以刑法第一百九十一條和第三百一十二條等追究刑事責(zé)任。
01案例
梁某明知走私團(tuán)伙成員李某從事走私凍品活動(dòng)，仍提供個(gè)人銀行賬戶，通過(guò)收款、轉(zhuǎn)賬以及提取現(xiàn)金等方式協(xié)助走私團(tuán)伙轉(zhuǎn)移走私資金。
2020年8月至9月，梁某按李某的指使，使用多個(gè)個(gè)人銀行賬戶收取走私活動(dòng)上家支付的走私運(yùn)費(fèi)570.46萬(wàn)元，并將其中的551.34萬(wàn)元提現(xiàn)轉(zhuǎn)交給李某，另外通過(guò)轉(zhuǎn)賬把19.12萬(wàn)元走私費(fèi)用轉(zhuǎn)給另一走私團(tuán)伙。
2023年5月，某中級(jí)人民法院二審宣判，判決梁某犯洗錢(qián)罪，判處梁某有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣10萬(wàn)元。
02洗錢(qián)手法
利用關(guān)系密切的人清洗非法資金
李某與梁某為男女朋友關(guān)系，李某在實(shí)施走私犯罪后，通過(guò)梁某的銀行賬戶接收上家支付的運(yùn)費(fèi)并指使梁某取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬，意圖切斷走私團(tuán)伙之間的資金鏈條，規(guī)避監(jiān)測(cè)和偵查。
提供資金賬戶轉(zhuǎn)移走私所得
梁某不是走私團(tuán)伙成員，在李某要求下幫助記賬，對(duì)李某的走私行為應(yīng)當(dāng)知曉，仍按照李某的指使提供多個(gè)銀行賬戶，用于接收向上家支付的運(yùn)費(fèi)，梁某收到上家匯入款后，協(xié)助轉(zhuǎn)賬給其他走私團(tuán)伙以及從銀行賬戶提取現(xiàn)金交給李某，掩飾隱瞞走私團(tuán)伙所得的資金性質(zhì)，套取現(xiàn)金合計(jì)551.34萬(wàn)元。
03風(fēng)險(xiǎn)提示
“自洗錢(qián)”已入刑
《刑法修正案（十一）》已于2021年3月1日起實(shí)施。走私案件中，下游犯罪行為人主觀上明知錢(qián)款屬于上游犯罪所得，客觀上實(shí)施洗錢(qián)行為，符合“他洗錢(qián)”；上游犯罪行為人實(shí)施走私犯罪完成后，與下游犯罪行為人之間具有掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的共同故意，共同實(shí)施或指使、授意其幫助實(shí)施洗錢(qián)行為的，符合“自洗錢(qián)”，二者構(gòu)成共同犯罪。
不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡和U盾
通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子常用的洗錢(qián)手法之一，賬戶將真實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，杜絕受利益誘惑使用個(gè)人賬戶或?qū)~戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)測(cè)，為他人洗錢(qián)提供便利，致使自己陷入違法犯罪深淵。
不要輕易掉進(jìn)洗錢(qián)“陷阱”
我們應(yīng)自覺(jué)接受普法教育，增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，清楚哪些是洗錢(qián)行為，避免因貪圖私利或者礙于親情人情而實(shí)施了洗錢(qián)犯罪行為。
