近年來，幫信罪已經(jīng)成為各類刑事犯罪起訴人數(shù)排名第三的罪名，今天，就讓我們通過解讀洗錢罪與幫信罪的關(guān)系以及真實的案例，以案說法，帶您深入了解幫信罪，提高您的法律意識，幫助您遠(yuǎn)離犯罪陷阱。

隆某柒幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動犯罪洗錢案

定義解釋

洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，以提供資金帳戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外以及其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的行為。

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪是指自然人或者單位明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

幫信罪與掩飾、隱瞞犯罪所得罪、洗錢罪最大的區(qū)別在于行為人在上游犯罪中所處階段和所起作用不同。洗錢罪與掩飾、隱瞞犯罪所得罪更多適用于犯罪行為完成后，針對犯罪所得做出的行為，行為人的行為發(fā)生在上游犯罪已經(jīng)得逞后，但對上游犯罪的得逞并沒有促進(jìn)作用。而幫信罪則是針對各種網(wǎng)絡(luò)犯罪，提供各類技術(shù)支持或支付結(jié)算幫助，使網(wǎng)絡(luò)犯罪行為得以完成，通常是在所幫助的犯罪手段著手實施之后至實施完畢之前，幫助行為對被幫助行為危害結(jié)果的發(fā)生起促進(jìn)作用。

基本案情

2021年4月，被告人隆某柒通過微信與他人聯(lián)系，明知對方系用于實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，仍商定以每張每月100元的價格將自己的銀行卡出租給對方使用。之后，隆某柒將其辦理的9張銀行卡的賬號、密碼等信息提供給對方，其中6張銀行卡被對方用于接收電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪資金，隆某柒獲利共計5000余元。法院認(rèn)為，隆某柒明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為他人提供幫助，其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。隆某柒經(jīng)公安人員電話通知到案，如實供述自己的罪行，構(gòu)成自首，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰并積極退贓，依法予以從輕處罰。根據(jù)被告人的犯罪事實、犯罪性質(zhì)、情節(jié)和社會危害程度，重慶市豐都縣人民法院做出上述判決。

案例評析

非法交易銀行卡、手機(jī)卡即“兩卡”現(xiàn)象泛濫，大量“兩卡”被用于犯罪，是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)多發(fā)的重要推手之一。加強(qiáng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的源頭治理，必須依法打擊涉“兩卡”犯罪?！皟筛咭徊俊薄蛾P(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見二）》規(guī)定，為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪而收購、出售、出租信用卡（銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書）5張（個）以上，或者手機(jī)卡（流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡）20張以上的，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究刑事責(zé)任。本案準(zhǔn)確適用這一規(guī)定，對被告人隆某柒依法定罪處罰。本案警示社會公眾：千萬不要因貪圖蠅頭小利觸犯法律底線，以免給自己和家人造成無可挽回的后果。

溫馨提示

如今，隨著國家對各類犯罪行為的上下游犯罪打擊力度不斷加大，不法分子為了將自己的非法收入“洗白”成合法收入，通過許以金錢財物等形式，使其淪為自己的犯罪工具。

此提醒大家，所謂的出租、出售個人身份信息及銀行卡等交易工具的行為可能被認(rèn)定為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。請大家切勿“因小失大”、“追悔莫及”！