反洗錢小課堂

為避免他人盜用您的名義竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您購(gòu)買金融產(chǎn)品以及以其他任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí):

• 出示有效身份證件或身份證明文件；

• 如實(shí)填寫您的身份信息；

• 配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；

• 回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。

凡是辦理大額業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需核對(duì)您的有效身份證件或身份證明文件。

他人替您辦理業(yè)務(wù)請(qǐng)出示他（她）和您的身份證件。

身份證件到期更換的請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。

金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。毒販、恐怖分子、受賄官員以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財(cái)富信息不會(huì)為第三方所知悉，同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會(huì)僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測(cè)人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費(fèi)用。