客戶資料：張先生，30歲，銷售總監，月均收入10000元年繳保費：29679元客戶需求：自己有社保與保障的商業保險，有車有房.有30萬存款，5萬股票，5萬銀行理財產品老婆有社保與保障的商業保險.月收入3500有個0歲男孩：大寶想做理財的保險，孩子長大有教育金，創業金自己有養老金。每月存(2000~3000)
一張保單~三代受益
大寶18—25周歲，累計領取的教育金12萬;大寶30周歲，累計領取的生存金婚嫁金、創業基金10萬;大寶30周歲，張先生可能已退休，可以每年領取2萬做養老金補充，讓張先生過一個更充實的晚年;張先生離開人世后，大寶從60—80可以每年領取養老金5萬;如果大寶99周歲前發生不幸,大寶的孩子可以繼續感受到爸爸的愛與關懷;如果大寶生存到100周歲滿期金，完成生命最好的祝賀。由此看來，經過歲月的不斷累積，張先生、大寶、大寶的孩子都獲得了收益.
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