隨著資本市場的頻繁波動，越來越多的富裕家庭在理財目標的制定上趨于理性務實，并開始將理財規劃作為生活規劃的重要組成部分。很多人希望根據自己的職業生涯規劃、家庭消費安排、子女教育投入和未來養老計劃來制定合理的理財規劃、選擇適合的投資渠道或產品組合、承受自己可控的投資風險。也就是說萬能險，通過短、中、長期理財來有效預見并規劃現金流，提升生活水平，保證整個人生穩定的生活質量，老而無憂，從而達到創造財富、保存財富與傳承財富的人生理財目標。

在各種金融工具中，采用預期年收入和月利率的萬能保險來確保財富的安全性和穩定的增值預期年收入。它作為一種中長期理財工具非常適合于幫助客戶實現自己的養老目標或兒童教育。

許多客戶知道，賺取正確的錢而不是最賺錢的是一種生活智慧，理財的真正含義就是要妥善規劃自己的資產，使每一項投資都能有效地解決自身的實際問題。

選擇一款萬能型兩全保險，尤其合適手頭有富余資金且沒有時間和精力進行其他投資，進行中長期穩健理財的客戶投保。

由于萬能賬戶價值每月結算，享受復利累積，中長期持有帶來的長期滾動預期年化收益將會較為可觀，尤其是具有較高結算預期年化利率的產品能夠較好地滿足客戶中長期儲蓄和資產增值的理財目標，非常適合富裕家庭進行養老金、教育金等中長期理財規劃，也是應對通脹的不錯選擇。

很多萬能險只要滿30天至65周歲的客戶均可投保。拿一份保險期10年的保險來說，投保5年后部分提取賬戶價值或退保均不收取任何費用；并享有身故保障和滿期保險金利益；10年后還擁有年金轉換權，可以選擇將滿期保險金作為一次繳清的保險費購買當時提供的可轉換年金保險，用于養老補充或子女教育金費用。

堅持與投資同等的投資目標，如一次性繳納全額50萬元的全額保險，并按照中檔利率預期年利率，5年后，你的賬戶價值將達到6200萬元以上，10元。幾年后，您的帳戶價值將超過7700萬元。