他是一個小成功的企業家。他每年可以從公司得到80萬元的獎金。他家的凈資產已超過700萬元。但他太忙了，他和他的妻子只能成為丁克。他們的丈夫和妻子深切地認為他們可以在金錢管理上花費太少的時間。面對國內高資產，迫切需要專家的指導。

楊先生1964年出生，經營自己的公司多年。由于忙忙連忙，夫妻倆從婚姻開始就為丁可做準備，仍然生活在兩個世界。

楊先生的生意還算不錯，雖然他一個月只能從公司拿到3500元錢，但最近幾年，他年終能拿到80萬元錢。妻子在另一家企業工作，每月收入4000元，年終獎金8000元左右。兩個人跪下沒有孩子，生活不奢侈，每月的生活費大約是4000元。

此外，他們有兩套投資房產，目前的租金收入分別是每月11300元和900元，所以他們每個月的現金流入達到了19700元，扣除每月4000元的流出，尚余15700元，顯得相當寬裕。

年度收支方面，由于他們有80萬元的年終分紅，加上妻子的年終獎，以及5000元左右的存款利息，即使在壽險、車險和旅游三方面分別要花去3000、4250、12000元，他們依然有79萬余元的結余。讓不少周圍人羨慕不已。

投資性房產200萬元

在他們現有的家庭資產配置中，最大的特點是資產多，卻無分毫負債。他們除了53萬元活期存款，162萬元貨幣市場基金，20萬元債券，9萬元股票，今年還嘗試性地購買了7萬元上證etf50基金，以期提高家庭金融資產的收益率。而他們兩套投資房總價值已經達到了200萬元。自住房產價值為250萬元。他們還有一部20萬元左右的家用轎車，以及1萬元左右的黃金飾品。家庭總資產，也是家庭凈資產達到了711萬元。

但楊先生夫婦深感平時可用于理財時間較少。投資理財專業知識較缺乏，自己的金融投資方面有缺陷，希望專家能就現金投資和優化現有資金配置結構給予指導。他們認為自己的風險承受能力為中等偏上。

最終理財目標是希望家庭資產能以每年8%的增幅上漲。

另一件令楊擔憂的事情是，他們目前的保護措施相當薄弱。兩人只有10萬元的意外險。楊先生自己有20萬元的人壽保險。他們希望邀請專家提供合適的個人和社會保障計劃。