保險是綜合財務管理的必要配置，也是現今每一個人都有的保障。以下我們總結了金融保險的營銷技巧，以幫助您順利開單，合理配置保險是對客戶的資產負責，保險也許不能保持情緒，但可以保護健康和財產，保監會最初的宣傳主題是：保險，讓生活更美好!遠離貧困，從保障開始。

年金保險具有終身鎖定利率、在低利率環境下獲得穩定投資收益的優勢;通過經濟周期，不怕投資市場波動，保證資產穩定升值;安全可靠，有保障，有精算和監管部門把關;對沖“長壽險”，一旦投保得到終身保障，過上有尊嚴的生活。

保險十大黃金價值：老有所養、病有所醫、愛有所繼、幼有所護、壯有所依、親有所奉、殘有所仗、錢有所積、產有所保、財有所承。

風險來臨時，有誰能給你解決問題?客戶辦保險，旁邊一朋友問他：年紀輕輕的辦保險干嘛?存銀行多好!客戶把手一擺，轉頭說，那我有事你能借我十幾萬嗎?他朋友尷尬了一下說，我哪來那么多錢借你……現實就是如此，風險來臨時，有誰能給你解決問題?求人不如求己，靠誰不如靠自己!

保險購買誤區：1)健康裸體：買了一堆理財險，就是不買健康險、醫療險!當住院時發現不理陪。2)保額短缺：只買了3-5萬的保額，覺得有點就行了，一旦理賠就抱怨保險少沒用。3)保險錯位：只給孩子買，作為頂梁柱什么險都不買，大人有事孩子咋整?

有的人或許在說：“我很有錢，不論發生什么風險，我都可以應對。”但財富的定義不是以數量來衡量的，而是以時間來衡量的，僅僅因為你今天有錢并不意味著你明天會繼續富有。今天賺錢并不意味著將來還能繼續賺錢，不管你有多少錢，都有可能花完，保險不是用來改變生活的，而是用來預防生活被破壞的。